Published : March 12, 2022
एएसबीए किसी भी खुदरा निवेशक द्वारा आईपीओ की सदस्यता लेने की सुविधा है। इस ब्लॉग में, मैं अवरुद्ध राशि (एएसबीए) सुविधा द्वारा समर्थित एप्लिकेशन से संबंधित आवश्यक अवधारणाओं और प्रश्नों को कवर करने का प्रयास करता हूं। जनवरी 2016 से, SEBI ने ASBA के माध्यम से IPO के लिए आवेदन करना अनिवार्य कर दिया था।
ASBA का फुल फॉर्म ‘एप्लीकेशन सपोर्टेड बाय ब्लॉक्ड अमाउंट’ है। यह एक ऐसा एप्लिकेशन है जिसमें एक प्राधिकरण होता है। यह प्राधिकरण किसी सार्वजनिक निर्गम की सदस्यता लेने के लिए, आपके बैंक खाते में आवेदन राशि को अवरुद्ध करने के लिए है। आपके आवेदन के पैसे को ब्लॉक करने का यह प्राधिकरण स्व प्रमाणित सिंडिकेट बैंक (एससीएसबी) के माध्यम से किया जाता है। यदि आप एएसबीए के माध्यम से आवेदन कर रहे हैं, तो आपके आवेदन का पैसा बैंक खाते से तभी डेबिट हुआ जब आपका आवेदन आवंटन के लिए चुना गया हो। बेशक, आवंटन के आधार को अंतिम रूप देने के बाद।
हां, सेबी ने 1 जनवरी 2016 के बाद आईपीओ के लिए एएसबीए अनिवार्य कर दिया था।
स्व-प्रमाणित सिंडिकेट बैंक, एससीएसबी एक बैंक है जिसे सेबी द्वारा एक बैंक के रूप में मान्यता प्राप्त है जो ग्राहकों को एएसबीए सेवाएं प्रदान करने में सक्षम है। सेबी की वेबसाइट ऐसे बैंकों और उनकी शाखाओं के नाम सूचीबद्ध करती है और इसे नियमित रूप से अपडेट करती है। आप हमेशा ऐसे SBSC बैंकों और शाखाओं की अद्यतन सूची यहाँ प्राप्त कर सकते हैं ।
बैंक में एएसबीए सुविधा जो किसी निवेशक को किसी भी आरंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ), फॉलो-ऑन पब्लिक ऑफर (एफपीओ) और म्यूचुअल फंड के नए फंड ऑफर (एनएफओ) में आवेदन करने की संभावना प्रदान करती है। आप उपरोक्त में से किसी भी इंस्ट्रूमेंट में केवल अपने बैंक खाते से आवश्यक राशि को ब्लॉक करके ही निवेश कर सकते हैं।
ASBA (एप्लीकेशन सपोर्टेड बाय ब्लॉक्ड अमाउंट) एक खुदरा निवेशक को दी जाने वाली सुविधा है। यह सुविधा सेबी द्वारा डिजाइन और विकसित की गई है। यहां, एक आवेदक के रूप में, आपके खाते से शेयरों के आवंटन या आपके द्वारा आवेदन किए गए उपकरण की इकाई के बाद ही डेबिट किया जाएगा। SEBI ने SEBI द्वारा इस उद्देश्य के लिए SCSB को नामित किया है।
एक निवेशक जो निम्नलिखित शर्तों को पूरा करता है उसे ASBA निवेशक माना जाता है –
हाँ, हम, खुदरा निवेशक सभी निर्गमों में ASBA सुविधा के माध्यम से आवेदन कर सकते हैं। मुद्दे एक सार्वजनिक मुद्दा या एक सही मुद्दा हो सकता है।
खुदरा निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण लाभ निम्नलिखित हैं:
मुद्दों के नियामकों के अनुसार, सेबी को ASBA के संबंध में निम्नलिखित निर्दिष्ट करना होगा-
इसके अलावा एक “एएसबीए निवेशक” के रूप में आपको आवेदन में सटीक जानकारी प्रदान करनी चाहिए
नहीं, आईपीओ आवेदन वापस लेना संभव नहीं है। ऐसा इसलिए है क्योंकि जैसे ही आप एएसबीए के माध्यम से आईपीओ के लिए आवेदन करते हैं, आपके लिंक किए गए बैंक खाते में आवेदन राशि के लिए एक ब्लॉक बन जाता है। इश्यू का आवंटन समाप्त होने के बाद ही इस ब्लॉक को हटाया जाता है। हालाँकि, आप IPO आवेदन को रद्द कर सकते हैं। रद्द करने की स्थिति में, अवरुद्ध राशि जारी की जाती है और इसके बाद ही आप निकासी कर सकते हैं।
आप आईपीओ रद्द कर सकते हैं। लेकिन यह आईपीओ सब्सक्रिप्शन की समाप्ति तिथि से पहले ही संभव है। सामान्य तौर पर, आपने जिस आईपीओ के लिए आवेदन किया था, उसे रद्द करने के लिए आपको निम्नलिखित चरणों का पालन करना चाहिए –
हां, आप अपनी एएसबीए बोलियों को वापस ले सकते हैं या संशोधित कर सकते हैं। बोली लगाने की अवधि के दौरान, आप अपने बैंक से संपर्क कर सकते हैं। आपको अपने आवेदन संख्या और टीआरएस संख्या का हवाला देते हुए विधिवत हस्ताक्षरित पत्र के माध्यम से निकासी या संशोधन के लिए अनुरोध करना होगा।
हालांकि, यदि बोली बंद हो जाती है, तो आपको अपना निकासी अनुरोध इश्यू के रजिस्ट्रार को भेजना होगा। वे आपकी बोली रद्द कर देंगे। उसके बाद, वे एससीएसबी को आपके आवेदन के पैसे को अनब्लॉक करने का निर्देश देंगे। यह आवंटन के आधार को अंतिम रूप देने के बाद ही किया जाएगा।
ऐसी स्थितियों में जहां जारीकर्ता द्वारा समस्या विफल हो जाती है या वापस ले ली जाती है, एससीएसबी आपके बैंक खातों से आवेदन राशि को अनब्लॉक कर देता है। लेकिन ऐसा तभी किया जाता है जब एससीबीएस को इश्यू के रजिस्ट्रार से निर्देश मिलते हैं।
यदि आप एक भारतीय निवासी हैं तो एएसबीए के माध्यम से आईपीओ के लिए आवेदन करने के लिए आपके पास दो विकल्प हैं। दो विकल्प ऑनलाइन मोड और ऑफलाइन मोड हैं।
ऑफलाइन मोड के तहत, आपको आईपीओ के लिए एएसबीए फॉर्म को सही ढंग से भरना होगा। एएसबीए फॉर्म बीएसई वेबसाइट, एनएसई वेबसाइट या आपकी एससीएसबी शाखा से उपलब्ध है। आपको अपना नाम, बैंक खाता संख्या, अपना डीपी नंबर और आदि पर सही जानकारी भरने की आवश्यकता है। यदि आपके बैंक खाते या पैन जानकारी के साथ जानकारी का कोई मेल नहीं है या फॉर्म अधूरा रहता है तो भी आवेदन खारिज कर दिया जाता है। इसलिए अपना आवेदन भरते समय पूरा ध्यान दें। उसके बाद, आपको अपना सही भरा हुआ आवेदन अपनी एससीएसबी शाखा में जमा करना होगा। बैंक आपके आवेदन या आवेदन की जानकारी को बिडिंग प्लेटफॉर्म में अपलोड करता है।
दूसरी ओर, यदि आप ऑनलाइन आवेदन करना चाहते हैं, तो आप अपने एससीएसबी बैंक की ऑनलाइन बैंकिंग सुविधा के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से ऐसा कर सकते हैं। एससीएसबी बैंक द्वारा प्रत्येक नेट बैंकिंग सुविधा में उनके ऑनलाइन पोर्टल पर समान विशेषताएं होती हैं। आप अपनी इंटरनेट बैंकिंग सुविधा के माध्यम से ऑनलाइन आवेदन करने के लिए इन सरल चरणों का पालन कर सकते हैं-
हां, निश्चित रूप से, आपको जमा किए गए फॉर्मों की एक पावती प्राप्त होगी। प्रत्येक एससीएसबी को एएसबीए फॉर्म जमा करने के बाद एक पावती के रूप में एक काउंटरफॉइल प्रदान करने की आवश्यकता होती है। साथ ही, आवेदन विवरण अपलोड करने के समय एक आदेश संख्या उत्पन्न होती है। जरूरत पड़ने पर आप इसके लिए अनुरोध भी कर सकते हैं।
आपको अपना विधिवत भरा हुआ ASBA फॉर्म अपनी निर्दिष्ट SCBS बैंक शाखाओं में जमा करना चाहिए। यह आपको तब करना होगा जब आप ऑफलाइन आवेदन करते हैं। अन्यथा, आप विधिवत भरे हुए आवेदन को अपने ब्रोकर के पास भी जमा कर सकते हैं। लेकिन जब आप ऑनलाइन आवेदन करते हैं, तो आपको अपनी ऑनलाइन बैंक खाता सुविधा के माध्यम से आवेदन करना होगा। एएसबीए आवेदन पत्र में एससीएसबी की सूची भी दी गई है। आप ब्लॉग पर एससीएसबी के बारे में विवरण भी प्राप्त कर सकते हैं – ” एएसबीए – आईपीओ के लिए आवेदन करने से पहले याद रखने वाले मुख्य बिंदु “
नहीं, आप सेबी सूची में निर्दिष्ट किसी भी एससीएसबी बैंक को अपना एएसबीए फॉर्म जमा नहीं कर सकते। आप अपना एएसबीए फॉर्म केवल उस एससीएसबी को जमा कर सकते हैं जिसके साथ आपका बैंक खाता है।
आप अपने एकल एससीएसबी बैंक खाते से प्रति अंक पांच आवेदन कर सकते हैं।
जब आप बोली लगाने की अवधि के दौरान अपना एएसबीए निकालते हैं, तो एससीएसबी बोली हटा देता है और आपके बैंक खाते में आवेदन राशि को अनब्लॉक कर देता है। हालाँकि, जब आप बोली बंद होने की तारीख के बाद बोली वापस लेते हैं, तो ऐसे मामले में एससीएसबी मुद्दे के रजिस्ट्रार से उचित निर्देश प्राप्त करने के बाद ही आवेदन राशि को अनब्लॉक करता है। यह आम तौर पर निर्गम के आवंटन के आधार को अंतिम रूप देने के बाद किया जाता है। इसमें एक या दो सप्ताह का समय लग सकता है।
नहीं, आपका पूरा बैंक खाता अवरुद्ध नहीं है। लेकिन आपके आवेदन के पैसे के बराबर की राशि ही आपके बैंक खाते में अवरुद्ध है। आप अपने खाते की शेष राशि का उपयोग कर सकते हैं।
नहीं, आपको एससीएसबी के साथ अपना डीपी खाता बनाए रखने की आवश्यकता नहीं है। आप अपने मौजूदा ब्रोकर और मौजूदा डीपी खाते के साथ जारी रख सकते हैं। केवल एक चीज जो आपको अपने दिमाग में रखने की जरूरत है, वह है एएसबीए आवेदन में अपना डीपी नंबर सही ढंग से डालना, जिसे आप आवेदन कर रहे हैं।
हाँ, एएसबीए के माध्यम से की गई बोलियों को इलेक्ट्रॉनिक बोली प्रणाली में अपलोड किया जाता है। यह स्टॉक एक्सचेंजों की वेबसाइट पर प्रदर्शित मांग ग्राफ में भी परिलक्षित होता है।
आवेदक द्वारा आवेदन पत्र में गलत जानकारी प्रस्तुत करने की स्थिति में त्रुटियों के लिए जिम्मेदार हैं । हालांकि, यदि स्टॉक एक्सचेंजों की इलेक्ट्रॉनिक बोली प्रणाली में डेटा दर्ज करने में एससीएसबी द्वारा कोई त्रुटि होती है, तो एससीएसबी जिम्मेदार होता है।
नहीं, एएसबीए फॉर्म जमा करने के अन्य साधन भी हैं। आप भौतिक फॉर्म भर सकते हैं और इसे एससीएसबी या अपने ट्रेडिंग सदस्य को जमा कर सकते हैं। या आप इंटरनेट बैंकिंग सुविधा या अपने एससीएसबी या ट्रेडिंग सदस्य द्वारा प्रदान की गई ऑनलाइन सुविधा के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक या ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं।
अपने एएसबीए आवेदनों के संबंध में किसी भी शिकायत के लिए आपको संबंधित एससीएसबी से संपर्क करना होगा। एससीएसबी के लिए ऐसी शिकायतों की तारीख से 15 दिनों के भीतर जवाब देना अनिवार्य है। हालाँकि, यदि आप संतुष्ट नहीं हैं, तो आपके पास हमेशा निम्नलिखित पते पर सेबी को लिखने का विकल्प होता है:
निवेशक शिकायत प्रकोष्ठ, निवेशक सहायता और शिक्षा कार्यालय,
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड
प्लॉट नंबर सी4‐ए, ‘जी’ ब्लॉक, बांद्रा कुर्ला कॉम्प्लेक्स,
बांद्रा (पूर्व), मुंबई: 400051
दूरभाष: +91‐22‐26449000 / 40459000
फैक्स: +91‐22‐26449016‐20 / 40459016‐20
एएसबीए आवेदन पत्र के संबंध में किसी भी शिकायत के मामले में, आपको एससीएसबी बैंक से संपर्क करना चाहिए, जहां आप अपना आवेदन पत्र जमा कर रहे हैं। या आप इस मुद्दे पर रजिस्ट्रार से भी संपर्क कर सकते हैं।
हाँ, ये संभव है। हालांकि, आवेदक को यह जांचना होगा कि उसके बैंक में कोर बैंकिंग सुविधा है या नहीं। साथ ही, आपको एएसबीए फॉर्म को उस शाखा में जमा करना होगा जिसे एससीएसबी शाखा के रूप में पहचाना जाता है।
नहीं, आप अपने चालू खाते के माध्यम से आईपीओ के लिए एएसबीए आवेदन नहीं कर सकते। आपके आवेदन की प्रक्रिया नहीं होगी। हालांकि, स्वीप इन/आउट बचत खाते के साथ आप आवेदन कर सकते हैं। लेकिन आपको केवल यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि, आपको किसी अन्य उद्देश्य के लिए आवेदन राशि को स्वीप करने की आवश्यकता नहीं है। आपके खाते में आवेदन राशि के बराबर एक स्पष्ट न्यूनतम नकद शेष राशि होनी चाहिए।
हां, आप परिवार के सदस्यों और दोस्तों के नाम से आवेदन कर सकते हैं। हां, आप नाबालिग या एचयूएफ की ओर से आईपीओ के लिए आवेदन कर सकते हैं। हालांकि, डीमैट खाता नाबालिग या एचयूएफ के नाम पर होना चाहिए। और आपको नाबालिग के अभिभावक या एचयूएफ का कर्ता होना चाहिए, जैसा भी मामला हो।
लेकिन अगर आप किसी भी मुद्दे के लिए एक से अधिक आवेदन करते हैं, तो आपका पूरा आवेदन खारिज कर दिया जाएगा। एक ही या अलग बैंक खाते से अलग-अलग बचत खातों से कोई फर्क नहीं पड़ता।
आईपीओ आवेदन हमेशा संयुक्त खाते में पहले नाम के तहत माना जाता है। इसलिए हमेशा आवेदन में पहले नाम के लिए पैन, डीपी खाते आदि का सही विवरण प्रदान करना सुनिश्चित करें।
एएसबीए के माध्यम से ऑनलाइन आईपीओ आवेदन के लिए आमतौर पर कट ऑफ टाइम दोपहर 1 बजे, दोपहर 2 बजे या दोपहर 3 बजे होता है। आपको इसे एक व्यक्तिगत बैंक के लिए जांचना होगा। चूंकि कुछ बैंक सब्सक्रिप्शन के लिए भारी भीड़ होने पर कट ऑफ टाइम बढ़ाते हैं। हालांकि, दलालों के माध्यम से भौतिक आवेदन के मामले में, यह शाम 5 बजे तक हो सकता है या बढ़ाया भी जा सकता है। समय विस्तार की प्रतीक्षा न करें, हमेशा बिना देर किए समय पर आवेदन करना पसंद करें।
एएसबीए के माध्यम से एक सफल आईपीओ बोली लगाने के लिए कुछ नियमों का पालन करना आवश्यक है। ये नियम आपको आईपीओ के लिए आवंटन प्राप्त करने में मदद करते हैं। सफल होने के लिए आपको उच्चतम प्रस्ताव दर पर सही मात्रा और बोली के साथ आवेदन पत्र भरते समय सतर्क रहना चाहिए।
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